инвестирование - Как Выбрать Финансового Консультанта





--- 6 тропических мест на пенсию по дешевке


--- На Пенсию В Испанию: 5 Лучших Городов Для Экспатов

Те, кто продают свои услуги в качестве финансового консультанта предостаточно во все более известны и сложный рынок. Вы, наверное, интересно, как можно отличить настоящий финансовый советник из многочисленных типов финансовых услуг, конкурирующих за ограниченный пул бизнес. Ну, это, конечно, помогает задавать правильные вопросы и есть понимание того, что вы, клиент, хотите достичь. Данная статья содержит краткий обзор основных критериев выбора для того, чтобы помочь Вам с вашим решением.
Финансовый консультант что? Клиенты разные и иногда конкурирующих потребностей. Один клиент может получить консультацию по планированию выхода на пенсию и еще нужен совет по планированию образования. Там может быть другой клиент, который нуждается в консультации по благотворительный остаток доверия. Поэтому важно задать правильные вопросы при встрече с потенциальным финансовым консультантом.
Какая специализация консультанта и как долго он или она были в практике? Вы будете у нас работать с советником исключительно или с командой? Какова его или ее инвестиционный подход? Это согласуется с тем, что вы, клиент, хотим достичь? Что является источником возвращает? Доход? Прирост капитала? Каковы налоговые последствия стратегии советника? Ли советник понять ваши цели и ограничений, а также каких-либо уникальных обстоятельствах? Как он или она объясняют толерантность к риску? Все эти вопросы следует отвечать в соответствии с вашими инвестиционными предпочтениями, стратегия и горизонт времени .
Что является профессиональным советником фон и образования?Финансовым консультантом является общим заголовком с многие узкие. Существует широкий спектр полномочий subsumable под рубрикой "финансовый советник. "Каждой учетной записи говорит в разных областях компетенции. Советник должен уметь объяснить простым языком его или ее финансового образования и, как он сообщает, его мышление и практика. Вот некоторые примеры:
Лицензия finra Лицензиатов
Серия 7: общие ценным бумагам представитель получает комиссионные за торговлю акциями и облигациями. Экзамен охватывает основные виды ценных бумаг и регулирования рынка . Брокер/дилер должен спонсировать кандидата. Не требуется диплом колледжа . Годовой фирма элементом непрерывного образования является обязательным, так как трехгодичный требование регулирующим элементом .
Серия 65: один завершает этот экзамен для работы в качестве представителя инвестиционного консультанта в некоторых государствах. Определенные учетные данные освобождает финансового советника от этого требования экзамена, такие как опр® и CFA описано ниже. Экзамен-адреса пенсионного планирования, управления портфелем и роли доверительного управляющего.
Страхование AgentsLicensed государство, такие лица могут продать жизни, здоровья и страхование по инвалидности и пенсии. Агентам выплачивается комиссия. Двухгодичного непрерывного образования является обязательным и зависит от государства, в котором он или она имеет лицензию
Дипломированный финансовый аналитик (CFA)советников, которые charterholders должны быть выпускники колледжа, четыре года соответствующего опыта работы, пройти три последовательных строгих экзаменов в финансовые рынки, продукты, финансовый учет, анализ и управление портфелем индивидуальных и институциональных, принадлежат к награждению тела, Институтом CFA и подписаться на его этический Кодекс и стандарты профессионального поведения. Charterholders ЦФО, рассматриваются как носители золотого стандарта в сфере финансовых услуг.
Сертифицированный Финансовый планировщик (СФП®) принимают более целостный подход к консультации, СФП® специалистов выпускников колледжа с трех лет соответствующего опыта работы, и другая актуальная финансовое планирование курсовые работы и пройти двухдневный 10-часовой экзамен, который охватывает финансовое планирование такие темы, как образование, страхование, инвестиции, налоги, выплаты пособий и имущественного планирования. Двухгодичного непрерывного образования (30 часов) является обязательным, как соблюдение Кодекса этики и профессиональных обязанностей и правил поведения и стандартов финансовой практике планирования .
Дипломированный Андеррайтер жизни (Клу®)назначения с акцентом на индивидуальные и бизнес-планирования, страхования, успешные кандидаты колледж выпускников, уже три года квалификационной работы опыта, полный восьми курсов и соответствующих экзаменов в области страхования и финансового планирования и подписаться на Кодекс этики и процедур американского колледжа, присвоении тело. Двухгодичного непрерывного образования тридцать часов. Дипломированных Андеррайтеров жизни обычно имеют лицензию на осуществление страховой деятельности.
Дипломированный финансовый консультант (ChFC®)также наделил американского колледжа, это обозначение требует успешного завершения восьми экзаменов с более сосредоточиться на финансовом планировании. Опыт работы, этики и требования непрерывного образования такие же, как те, которые применяются для дипломированных страховщиков жизни .
Сертифицированный общественный Бухгалтер (СРА) Сзд есть степень бакалавра или эквивалентная курсовая работа в бухгалтерском учете, сдает все части экзамена CPA и соблюдает законы государства(государств), в котором он или она имеет лицензию на практике. КВА, как правило, больше ориентирован на налоговое планирование .
Некоторые важные вопросы AskHow является советник компенсируется?Некоторые только дают советов на платной основе (почасовая, фиксированная доллар или процент от активов под управлением), тогда как другие могут взимать комиссию за осуществление рекомендации (е. г. размещения торгов). Наконец, некоторые консультанты берут комиссионные. Понимание того, как советник получает вознаграждение поможет понять, что может мотивировать его или ее.
Ли советник соблюдать кодекс этики и профессиональные стандарты поведения?Когда спрашиваю консультанта о своем образовании и профессиональном опыте, обязательно спросите, может ли он или она поддерживает кодекс этики. Уполномоченные проведение каких-либо лицензий и учетных данных, перечисленных выше, подлежат кодексов этики.
Как я могу узнать больше о фон консультанта?Сайте организации или агентства о присвоении лицензии или обозначение, как правило, могут предоставить информацию об опыте консультанта, в том числе каких-либо санкций для недобросовестных действий.
Нижний LineChoosing советник-это не маленькая задача для инвестора. Понимание собственных потребностей и то, что различные советники не являются критически важными элементами в процессе отбора . Зная некоторые простые, но важные вопросы, помогает продвинуть процесс вперед. Финансовое консультирование-это профессия, как закон или медицина. Никто скорее подходить брокер для разработки финансового плана, чем можно было бы юриста по недвижимости для составления трастового документа. Инвесторы, которые признают высокую степень специализации в этой области будет лучше в поисках компетентного консультанта, чем те, кто не.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как Выбрать Финансового Консультанта Как Выбрать Финансового Консультанта